Les meilleures plateformes de trading – Comparatif 2022

Vous souhaitez commencer à trader et vous cherchez le site web le plus fiable ? La plateforme de trading la plus fiable ?

Vous êtes un trader averti, mais vous souhaitez changer de courtier afin de réduire les frais ou d’obtenir un meilleur effet de levier ?

Si c’est le cas, vous êtes au bon endroit. Nous avons réalisé cette revue des meilleures plateformes de trading pour vous aider à trouver la meilleure plateforme répondant à vos besoins, que vous soyez débutant ou expert en trading.

Plate-forme de trading VS courtier en ligne

Avant d’entrer dans le vif du sujet, il est important de comprendre qu’il existe deux types de courtiers en bourse :

1. Les courtiers traditionnels qui vous permettent d’acheter une variété de produits financiers tels que des investissements, des actions (UCITS) et des trackers. C’est le type de service que vous obtiendrez lorsque vous ouvrirez un compte titres par l’intermédiaire de la banque en ligne.
2. Les plates-formes de négociation à effet de levier qui fournissent généralement un éventail de sous-jacents (actions ou indices boursiers, matières premières, devises, etc.), la particularité de ces plateformes est qu’elles ont un effet de levier extrêmement élevé qui vous permet de gagner plus d’argent que votre montant initial. Depuis quelques années, certaines d’entre elles permettent également aux utilisateurs d’acheter et de vendre des crypto-monnaies avec ou sans effet de levier.

Si vous cherchez à investir à moyen ou long terme sans effet de levier, c’est probablement le type de courtier le plus adapté dont vous aurez besoin. Vous serez capable de mettre en place une gestion active qui s’appuie sur des ETF ou de créer votre propre sélection de titres. Dans cette revue, nous ne parlons pas des courtiers traditionnels, mais vous pouvez lire notre comparaison complète ici.

Si, en revanche, vous envisagez d’effectuer des transactions fréquentes avec un effet de levier élevé, c’est le deuxième type de site dont vous aurez besoin. Ces plateformes sont généralement spécialisées dans l’achat et la vente de CFD. Examinons les principes fondamentaux du fonctionnement de ces instruments financiers à l’heure actuelle.

Négociation de CFD

Les CFD (Contract for Difference) sont des instruments financiers qui vous permettent de bénéficier d’effets de levier élevés, tout en restant extrêmement simples à gérer. Le résultat est le fruit de la différence entre le prix de vente et le prix d’achat multiplié par le coefficient (appelé effet de levier).

Un autre avantage des CFD est leur variété de soubassements possibles Il existe des CFD pour les actions, ainsi que pour les devises (Forex) et les matières premières (métaux précieux et industriels et pétrole, matières agricoles, et bien d’autres) ainsi que pour les crypto-monnaies.

En outre, la plupart des plateformes de trading sur Internet se distinguent par les outils sophistiqués qu’elles proposent, notamment :

• des sélecteurs d’actions basés sur des statistiques (performance et volatilité) ou des données fondamentales (ratio cours/bénéfice ou dividende, chiffre d’affaires, etc.)
• des outils analytiques et des graphiques avancés qui permettent de consulter les ordres enregistrés et de visualiser des indicateurs (retraits de Fibonacci, indicateurs RSI, MACD, etc.).
• des fonctions de trading « social » qui vous permettent d’utiliser des indicateurs de sentiment du marché ou même de dupliquer les stratégies d’autres traders.

Cependant, toutes ces plateformes ne sont pas égales. Il convient notamment d’être prudent quant aux frais et aux marchés couverts.

En général, les frais prennent la forme de spreads. Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente simultané. Plus le spread est grand sur la plateforme, plus le profit réalisé par la plateforme de trading est important.

Nous vous recommandons également de choisir la plateforme qui convient le mieux à vos besoins et à votre style de négociation. Si vous sélectionnez une plateforme trop complexe pour vous, vous risquez de faire des erreurs. Sans plus attendre, voici les meilleures plateformes de trading !

Les meilleures plateformes de trading

Sachez que l’investissement peut vous exposer à la possibilité de perdre du capital. De plus, l’utilisation des CFD s’accompagne de risques de perte importants. En effet, 79 % des personnes qui utilisent des CFD perdent de l’argent chez eToro : 72 %, 72 % chez XTB et 81,40 % chez Capital.com.

XTB : la plateforme de trading la plus avancée et à faibles coûts

XTB est un courtier européen qui présente une structure de frais attrayante : l’achat d’ETF et d’actions est gratuit, et le trading de CFD est proposé à un coût moindre.

De plus, il est populaire : XTB possède toutes les caractéristiques d’une plateforme professionnelle, y compris parmi elles des graphiques avancés, des outils d’analyse avancés et des signaux de trading. Il est intéressant de noter que XTB dispose de deux options de trading :

• xStation 5 est sa propre plateforme de trading, qui a été primée ;
• MetaTrader 4 (MT4) est l’une des plateformes les plus utilisées pour le trading du Forex.

XTB dispose également d’une application mobile très fonctionnelle qui permet de mettre en place des alertes sur l’évolution du cours des devises ou des actions de votre choix.

Cette plateforme est l’une des plus abordables du marché, tant pour le Forex que pour les actions CFD. C’est l’un de ses principaux avantages. Une autre chose à noter est que vous pouvez négocier 15 crypto-monnaies.

En résumé, XTB est une plateforme généraliste et avancée qui permet aux utilisateurs de trader efficacement sur tout type d’actif.

eToro Le meilleur endroit pour commencer !

eToro est une plateforme de trading simple à utiliser et très facile à utiliser. Elle est spécialement conçue pour les novices qui souhaitent commencer à trader les CFD et les actions. Le mobile et le site web sont faciles à utiliser.

Le marché d’investissement est petit, mais il offre la possibilité d’investir dans plus de 2000 actions et quelques centaines d’ETFs. Il est également possible d’investir dans 14 crypto-monnaies (via des CFD).

Le principal atout d’eToro est le Copytrading. Cette fonctionnalité vous permet de répliquer automatiquement la stratégie de traders connus et performants. Dans ce scénario, vous n’avez rien d’autre à faire que de suivre un ou plusieurs traders qui utilisent activement la plateforme. C’est une excellente solution pour ceux qui commencent tout juste à se familiariser avec le marché des actions !

La plateforme gagne son argent principalement en utilisant le système de spread. Ce n’est pas le courtier le plus abordable pour les produits à effet de levier, mais il vous permet de négocier des actions sans commission (vous devrez payer des frais de change à l’ouverture de votre compte, car celui-ci est libellé en dollars).

eToro fait partie des plateformes de trading les plus populaires au monde. Sa plateforme est disponible dans plus de 140 pays et compte plus de 20 millions d’utilisateurs enregistrés. En France, elle est contrôlée par les autorités européennes. Vous pouvez donc réaliser des investissements en toute confiance avec eToro.

Sachez que l’investissement peut comporter un risque de perte de capital, en particulier avec les CFD. 79% des personnes perdent de l’argent en utilisant des CFDs sur eToro. Avant d’utiliser les CFD, demandez-vous si vous pouvez vous permettre de perdre de l’argent.

Capital.com est une plateforme à la pointe de la technologie, ainsi que des actifs alternatifs

Capital.com est une plateforme de trading en ligne qui a été lancée en 2016 et qui a été lancée sur le marché français. Capital.com a su nous séduire pour trois raisons :

1. La plateforme moderne est extrêmement ergonomique. Elle est équipée de fonctionnalités sophistiquées comme l’analyse technique l’analyse de sentiment, les stock pickers ; et reste accessible aux traders débutants.
2. Capital.com propose une vaste sélection d’actifs alternatifs, à commencer par les matières premières comme le pétrole : Vous pouvez placer de l’argent dans le pétrole et acheter ou vendre de l’or (via les CFD) mais aussi du palladium, de l’argent, du coton, de l’essence ainsi que du jus d’orange ; tout cela grâce aux CFD !
3. Avec plus de 400 CFD sur les crypto-monnaies, capital.com est aussi celui qui offre le plus de possibilités. Ils peuvent également être négociés en utilisant l’effet de levier (x2) mais nous vous rappelons que cela peut augmenter vos gains potentiels tout autant que vos pertes !

De la même manière que XTB ainsi qu’eToro, Capital.com a plus récemment introduit le trading d’actions totalement gratuit (disponible en France et dans quelques autres pays) ! Il s’agit d’un concurrent sérieux, qui se trouve au bas du podium, mais qui pourrait facilement dépasser les deux premiers s’il continue sur cette voie ! Pour en savoir plus, consultez notre article consacré à capital.com ici.

Capital.

Un autre aspect important à connaître concernant Capital.com est l’absence de frais annexes. Vous n’aurez pas à supporter le fardeau désagréable de payer des frais d’inactivité ou de retrait.

Il est disponible pour un dépôt minimum de 20 EUR par carte de crédit. Il serait imprudent de ne pas l’essayer !

Attention : 81,4 % des particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD.

Interactive Brokers La plateforme professionnelle !

Interactive Brokers est un courtier en bourse américain. Il fait partie des plus grands courtiers du monde. Il est même coté au Nasdaq !

La force d’IB réside dans son univers d’investissement non standardisé

• les produits typiques sont les obligations, les actions les ETFs, les fonds de placement ;
• et les produits dérivés CFDs Futures, options ainsi que les options sur les futures. Produits structurés.

De plus, Interactive Brokers n’est pas seulement une, mais une variété de plateformes de trading ! Avec :

• TraderWorkStation (TWS) est une plateforme de trading très sophistiquée qui est utilisée par quelques professionnels. Il s’agit d’un programme de trading que vous pouvez installer sur votre PC ou votre Mac avec une variété de fonctions (flux de nouvelles en direct ; fenêtres multiples et prix pour les options). …). Cette plateforme est utilisée par des professionnels, et elle n’est pas facile à maîtriser.
• Le Portail Client Le Portail Client est une plateforme de trading sur le web qui est facile à comprendre tout en permettant l’accès à tout l’univers d’investissement de l’IB.
• Les applications mobiles comprennent IBKR Mobile : IBKR mobile app qui est une version smartphone du portail client ainsi que IBKR Global Trader IBKR Global Trader, qui est une version simplifiée qui ne donne qu’un accès limité aux actions américaines.

TWS.

Le

Les frais sont abordables et les commissions sur les CFD sont fixes. Cependant, il y a généralement des minimums pour chaque transaction, ce qui implique qu’Interactive Brokers sera le meilleur choix pour ceux qui passent des ordres « importants » (de l’ordre de 10 000 euros ou plus).

Le plus important est qu’il n’y a pas de frais annexes et que les frais de change sont totalement gratuits ! Cela en fait la meilleure plateforme sur laquelle les investisseurs préfèrent investir lorsqu’ils voyagent à l’étranger.

Libertex : la meilleure plateforme de trading pour le haut le verage

Libertex est une plateforme de trading qui s’est initialement concentrée sur le Forex. Le courtier est en activité depuis 1997, et sa fiabilité a attiré plus de 2,2 millions de clients. Depuis, Libertex s’est également spécialisé dans le trading d’indices, d’actions et de crypto-monnaies. En fait, avec plus de 50 crypto-monnaies proposées, Libertex n’est devancé que par capital.com.

Libertex a créé sa propre application web qui ne nécessite pas de téléchargement. Il s’agit d’une plateforme entièrement fonctionnelle où vous pouvez passer vos ordres rapidement et facilement. Vous pouvez même modifier l’interface en fonction de vos préférences. En outre, vous devez savoir que sa vitesse d’exécution en fait une option idéale pour les day traders.

Toutefois, si vous préférez utiliser un ordinateur, vous pouvez télécharger et installer le logiciel de trading MetaTrader 4 pour trader sur Libertex.

Outre le portefeuille de crypto-monnaies, LA force de la plateforme réside dans la possibilité d’avoir un effet de levier de 1 :600 sur des actifs spécifiques. Pour y parvenir, vous devez remplir trois des conditions suivantes :

• Déclarer avoir exécuté au minimum 10 opérations de trading par trimestre au cours des 12 derniers mois ;
• Déclarer avoir une expérience professionnelle dans le domaine de la finance ;
• Vous devez déclarer sur vos comptes financiers des avoirs supérieurs à 500 000 euros (ce qui ne veut pas dire que vous devez placer les 500 000 euros dans Libertex ! ).

Freedom24 : Pour participer aux introductions en bourse

Contrairement aux autres courtiers présentés dans cette analyse, Freedom24 ne permet pas le trading de CFD.

Ce courtier vous permet cependant de placer de l’argent dans d’autres produits dérivés et aussi dans des actions réelles plus couramment :

• 35 000 actions européennes et internationales ;
• 3 000 ETFS ;
• 500 contrats à terme ;
• et 800 000 options répertoriées ! (mettez les options en call et option).

Les options vous permettent d’être exposé à un actif qui a l’effet de levier qui peut être crucial mais en sachant que les pertes ne sont pas supérieures au montant que vous avez investi. Ces produits sont plus compliqués à utiliser que les CFD mais ils permettent des stratégies plus sophistiquées.

Le principal avantage de Freedom24 est qu’il vous permet de participer aux introductions en bourse d’actions internationales. C’est une excellente méthode pour diversifier votre stratégie d’investissement !

En ce qui concerne les coûts, Freedom24 propose une offre de base de 0,02 $/EUR par action. Il est également en mesure de proposer des abonnements qui réduisent le montant des frais. Nous vous suggérons également de payer votre solde par virement (ils facturent 2,5 % si vous le faites par carte de crédit).

FXCM : plateforme spéciale Forex

FXCM est un courtier américain qui a été créé en 1999 et qui est spécialisé dans le trading du Forex. A ce jour, FXCM reste l’un des pionniers du marché du Forex. La plateforme propose plus de 40 devises, allant des plus traditionnelles (EUR/USD USD/GBP, USD/USD, …) aux plus exotiques (USD/NZD EUR/SEK ..).

L’un des avantages de FXCM est sa qualité d’exécution, qui repose sur un réseau de banques d’investissement qu’il met en concurrence pour vous garantir le prix le plus compétitif dans les meilleurs délais. Cela rend FXCM particulièrement adapté à ceux qui aiment le scalping (trading très rapide) sur le Forex.

FXCM

Autre chose à noter : FXCM propose un compte « Active Trader », qui s’adresse à ceux qui souhaitent effectuer de nombreuses transactions sur le Forex. Ce compte permet des spreads inférieurs de 64% à la moyenne. En utilisant le compte « Active Trader », les tarifs de FXCM sont très compétitifs sur le marché du Forex !

Le grand tableau comparatif

Autres plateformes de trading

Nous avons répertorié les cinq meilleures plateformes de trading, mais ce ne sont pas les seules options disponibles en France. Si vous recherchez un courtier plus traditionnel, mais qui vous donne accès à plus d’actions, nous vous suggérons DEGIRO et sa revue, qui est disponible ici.

D’autres sites de trading n’ont pas été retenus dans notre liste des dix meilleurs sites, soit parce que leur politique de prix n’est pas avantageuse, soit parce que leurs plateformes sont anciennes. Mais nous avons une revue de ces plateformes : Avatrade (avis), IG (avis), Saxo Banque (avis), FXFlat (avis), CMC Markets (avis).

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