Lentement mais sûrement, le processus de démocratisation des crypto-monnaies fait son chemin dans l’esprit des investisseurs. Cela est dû en partie au « bull run » du bitcoin en 2020 : la hausse de plus de 1 300 % en seulement 11 mois a attiré l’attention de ceux qui veulent être le roi des monnaies numériques et des autres altcoins (Ethereum, Ripple, Litecoin, Polygon, etc.). Vous cherchez également à réaliser un investissement dans les crypto-monnaies pour diversifier votre portefeuille ? Nous passons en revue ces actifs qui devraient rester fréquemment dans l’actualité en 2022.

Pourquoi investir dans les crypto-monnaies ?

C’est la toute première chose que vous devez vous demander lorsque vous décidez d’investir. Qu’est-ce que cela va m’apporter ? Les crypto-monnaies sont des investissements extrêmement volatils et risqués, à la hausse comme à la baisse. Bien que le potentiel de gains puisse être très lucratif, ce n’est pas un investissement qui convient à tous. Le risque d’être victime de la condition FOMO (Fear of Not Being Out) et de prendre des décisions d’investissement irréfléchies est très élevé. Il faut donc être un bon coureur et aimer les montagnes russes ! Cependant, il existe de nombreux autres facteurs qui font des crypto-monnaies un actif attrayant :

  • Elles ne sont pas régies par des gouvernements. Contrairement à l’euro ou au dollar, les décisions des gouvernements ne sont pas en mesure d’influencer (normalement) le prix du Bitcoin ou de l’Ethereum. Ils ne sont pas liés à une monnaie réelle et leurs prix sont uniquement déterminés par la demande et l’offre.
  • Ils constituent un refuge sûr. Comme l’or, le bitcoin est rare. Son offre est limitée. Un maximum de 21 millions de bitcoins seront distribués. C’est cette rareté qui rend le bitcoin si précieux, en particulier en période de forte inflation.
  • Ils peuvent diversifier votre portefeuille. L’investisseur avisé répartira toujours ses investissements sur différents types de produits. Faites un pari d’un petit montant que vous êtes capable de perdre afin d’obtenir un rendement impressionnant sur votre investissement.

C’est un pari sur l’avenir. En réalité, de plus en plus d’investisseurs institutionnels adhèrent à cette idée ! Selon une étude de Fidelity publiée en septembre 2021, 52 % des personnes interrogées ont indiqué qu’elles détenaient une position sur le bitcoin ou un autre actif numérique. D’autres (et non des moindres !) parient dessus, notamment la firme Tesla. Certains pays aussi, comme le Salvador, qui autorise le bitcoin comme monnaie légale sur son territoire depuis l’année dernière.

La meilleure plateforme de négociation

Vous souhaitez investir ou négocier des crypto-monnaies ? Le choix d’une plateforme de trading est essentiel : Binance, Kraken, FTX, Coinhouse, Coinbase, eToro, ZenGo, StackinSat, etc. Les options ne manquent pas et nous vous encourageons à consulter notre comparatif pour commencer votre parcours en toute sécurité.

Plateforme de trading française ou étrangère qui vous permet d’investir dans les crypto-monnaies ?

Les plateformes de trading de crypto-monnaies qui ciblent les consommateurs français. Les Français sont (souvent) hébergés mondialement et ciblent également d’autres marchés. Mais, des plateformes de trading françaises existent comme Coinhouse, Paymium, StackinSat ou Feel Mining. Elles sont enregistrées auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Au-delà de la confiance que peut apporter le « label » de l’AMF, l’intérêt d’avoir recours aux services d’un courtier français est également fiscal…

En effet, si le compte bancaire que vous utilisez pour acheter des actifs numériques est géré hors de France, vous êtes tenu de remplir le formulaire 3916 pour chaque déclaration de revenus. Et ce, même en l’absence de toute transaction avec celui-ci. Pas d’entourloupe ! Si vous ne vous souvenez pas que vous avez enregistré votre compte, vous risquez une amende pouvant aller jusqu’à 1 000 euros par compte non déclaré. Pour en savoir plus concernant la fiscalité des crypto-monnaies, nous avons créé un article consacré à la fiscalité des cryptos.

Sécuriser vos crypto-monnaies : une étape essentielle

L’expression bien connue  » ni vos clés, ni vos bitcoins  » s’applique à tous les détenteurs de bitcoins, mais aussi à ceux qui investissent dans les crypto-monnaies. Si vous cherchez à sécuriser votre investissement, il est crucial de choisir le système de stockage fiable pour prévenir toute possibilité de piratage de votre monnaie numérique. Il existe une variété d’options à votre disposition :

  • Le  » portefeuille en ligne «  : la méthode d’utilisation la plus simple. Elle consiste à laisser vos crypto-monnaies auprès du service d’échange que vous utilisez. Le seul risque est que si le site que vous utilisez est compromis (rare mais pas impossible), vous pourriez perdre l’accès à vos fonds. Notre conseil est de renforcer la sécurité de l’accès à votre compte en activant la fonction de double identification par le système 2FA.
  • Le portefeuille matériel offre le plus haut niveau de sécurité pour vos crypto-monnaies. Ces coffres-forts numériques protègent vos clés privées dans un endroit sûr, sans être vus par le réseau. La société Ledger est le leader du secteur, avec ses produits, dont le Ledger Nano X et le Nano S. Metamask est également une alternative, et sa croissance est exponentielle depuis fin 2021 – début 2022, avec 30 millions d’utilisateurs !
  • est le  » portefeuille papier «  : une méthode simple, efficace et basique. Le portefeuille papier consiste essentiellement à créer sur une feuille de papier une séquence de chiffres et de lettres créée à partir de vos clés personnelles. Un conseil : rangez-le dans un endroit sûr comme un coffre-fort, ou dans un dossier séparé car il peut être perdu très rapidement !
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Faites fructifier vos cryptos : plusieurs techniques possibles !

Si vous avez investi dans une ou plusieurs monnaies numériques, vous vous demandez comment maximiser le potentiel de croissance qu’elles offrent ? Voici trois stratégies principales à suivre en fonction de votre profil d’investissement :

  • L’attente. La méthode la plus simple, qui consiste à investir un montant initial et à ne pas y toucher pendant un certain temps, en espérant que le marché deviendra positif.
  • Le Dollar Cost Averaging (DCA). L’investissement programmé consiste à parier sur le long terme en injectant de l’argent régulièrement (par exemple 10 EUR chaque semaine). Cela vous permettra de vous protéger des risques des actifs financiers. Le DCA vous permet de vous affranchir des rigueurs du marché mais vous demandera un certain niveau de confiance. Il faut en effet éviter les ajustements brutaux et laisser l’actif « suivre son propre cours ».
  • Day trading. Si vous êtes sûr de vous en utilisant l’analyse des graphiques (analyse technique) et que votre objectif est de dormir en ayant fait le plus de profit possible, vous êtes dans le domaine du day trading. Avant de commencer ce type de trading, vous devez remplir les conditions préalables suivantes : temps, tolérance à l’incertitude et (beaucoup de) confiance pour supporter les fluctuations et les hauts de l’investissement. Dans ce scénario, veillez à sortir vos investissements via des stablecoins afin de réduire votre charge fiscale.
  • Le jalonnement. Cette méthode spécifique aux cryptomonnaies est un complément au jalonnement mentionné précédemment. Elle consiste à placer vos cryptomonnaies dans des contributions à la blockchain en utilisant la méthode Proof-of-Stake. En retour, vous recevez un paiement qui dépend de la crypto-monnaie, de la façon dont les cryptos restent liées, etc. Si vous êtes novice (et même plus expérimenté !), laissez Feel Mining vous guider et vous pourriez gagner des rendements à deux chiffres sur quelques cryptos ! Si ce sujet vous intéresse, consultez notre revue dédiée à Feel Mining.

Investir dans les crypto-monnaies avec les ETFs

Les ETF peuvent être utilisés pour investir dans les crypto-monnaies .

Vous n’avez pas envie de trader ? Ou d’ouvrir un compte sur une plateforme d’échange ? Pensez à un ETF ! Un ETF est un fonds indiciel (ou tracker) qui reproduit les résultats d’un indice. Depuis octobre 2020 et l’introduction du tout premier ETF américain lié au bitcoin, de plus en plus de fonds de ce type sont créés. Ils vous permettent de parier sur le roi des crypto-monnaies ainsi que sur son rival, l’Ethereum. Il s’agit d’une excellente méthode pour investir dans la crypto-monnaie.

Parmi les plus connus, on peut citer les ETF d’ETC Group, une société de gestion allemande qui vient de lancer un ETF adossé au bitcoin. Également, ceux de son homologue allemand VanEck VanEck, qui dispose d’une variété d’ETFs liés au Bitcoin et à l’Ethereum spécifiquement. Melanion Capital Melanion Capital, une société de gestion française régulée par l’AMF, a créé le  » Melanion BTC Equities Universe ETF for UCITS  » au mois d’octobre 2021. C’est un tracker dont le but est de mettre de l’argent dans des titres cotés par des entreprises du secteur du bitcoin.

L’avantage ? Vous n’avez pas à choisir un courtier en ligne, à en assumer les coûts, et vous n’avez pas à vous inquiéter de la perte de votre crypto-code. Certains FNB sont cotés sur des bourses européennes et peuvent être ajoutés à un compte de titres. Cependant, il n’y a aucun moyen pour que les PEA ou les contrats d’assurance-vie puissent inclure ces actifs à l’heure actuelle.

Les indices crypto Bitpanda, une autre option intéressante

Une autre option permet d’investir de manière diversifiée avec les crypto-monnaies, en une poignée d’étapes seulement : Les indices Bitpanda . La plateforme basée en Autriche propose sept produits différents qui permettent aux investisseurs d’investir dans les cinq, dix ou 25 plus grandes capitalisations de crypto-monnaies, ou d’investir dans des crypto-monnaies en fonction de thèmes. Par exemple, vous pouvez parier sur le DeFi (Decentralized Finance) et les meilleures infrastructures blockchain du marché, ou sur les crypto-monnaies des grands projets de métavers.

Quel que soit votre objectif Nous vous rappelons la règle fondamentale de l’investissement qui s’applique à tous les types d’actifs : n’investissez QUE ce que vous êtes prêt à risquer. Les crypto-monnaies sont sans aucun doute prometteuses en termes de potentiel. Mais ne soyez pas Icare Évitez de perdre vos ailes en voulant aller trop vite sur des supports soumis à une extrême volatilité.